LEI-Code und MiCA: Was Krypto-Dienstleister wissen müssen
Die Verordnung der EU über Märkte für Krypto-Assets, bekannt als MiCA (Verordnung EU 2023/1114), ist der weltweit erste umfassende Rechtsrahmen für Krypto-Asset-Märkte. Sie hat die Regeln für alle geändert, die im europäischen Krypto-Bereich tätig sind. Eine ihrer weniger diskutierten Anforderungen hat nichts mit der Blockchain-Technologie zu tun. Es geht darum, wie ein Unternehmen seine Identität […]
LEI-Code und KYB: Wie Sie Geschäftspartner zuverlässig identifizieren
Was ist KYB? KYB, oder Know Your Business, ist der Prozess zur Überprüfung der Identität, Eigentümerstruktur und des rechtlichen Status von Geschäftspartnern, Lieferanten und Kunden – sowohl vor als auch während einer Geschäftsbeziehung. KYB entwickelte sich als Teil des umfassenderen KYC-Rahmenwerks (Know Your Customer). KYC umfasst die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden im Allgemeinen und gilt sowohl […]
Warum Künstliche Intelligenz eine zuverlässige Geschäftsidentität benötigt
Warum die Geschäftsidentität für KI von Bedeutung ist Künstliche Intelligenz verändert die Art und Weise, wie Unternehmen Daten verarbeiten, Risiken bewerten und Entscheidungen treffen. Finanzinstitute nutzen KI, um Betrug aufzudecken, Kreditrisiken zu bewerten und die Identität von Gegenparteien zu überprüfen. Branchenübergreifend verlassen sich automatisierte Systeme zunehmend auf KI, um Lieferanten, Partner und Kunden vor Vertragsabschluss […]
LEI-Code und DORA: Was IKT-Anbieter wissen müssen
Was ist DORA? Der Digital Operational Resilience Act — bekannt als DORA — ist die Verordnung (EU) 2022/2554, die am 14. Dezember 2022 vom Europäischen Parlament und dem Rat angenommen wurde. Die EU veröffentlichte sie am 27. Dezember 2022 im Amtsblatt. Sie trat am 16. Januar 2023 in Kraft und wurde am 17. Januar 2025 […]
Benötigen Unternehmen 2026 einen LEI-Code?
LEI ist nicht mehr auf Finanzinstitute beschränkt Die meisten Unternehmen gehen zunächst davon aus, dass der LEI-Code nur für Banken oder große Finanzinstitute gilt. Diese Annahme ist jedoch überholt. In den letzten zehn Jahren hat sich die Rolle des LEI in mehreren Sektoren und Rechtsräumen deutlich ausgeweitet. Heute stoßen Unternehmen auf LEI-Anforderungen, wenn sie in […]
Die FATF Travel Rule erklärt
Die FATF Travel Rule (Empfehlung 16) verpflichtet Finanzinstitute, bei bestimmten Transaktionen Informationen über den Absender und den Empfänger anzugeben. Dieser Artikel erklärt, was die Regel in der Praxis bedeutet, warum die Einhaltung der FATF Travel Rule schwierig sein kann und wie strukturierte Identifikatoren wie der LEI helfen, diese Herausforderung zu lösen. Was ist die FATF […]
vLEI und Unternehmensauthentifizierung
Könnte die vLEI-Technologie in Zukunft Passwörter für die Unternehmensauthentifizierung ersetzen? Die digitale Welt ist nach wie vor stark auf Passwörter angewiesen. Täglich melden sich Personen in Systemen an, genehmigen Transaktionen und greifen auf Plattformen zu, indem sie Benutzerkonten und Passwörter verwenden. Im geschäftlichen Kontext weist dieser Ansatz jedoch eine wichtige Einschränkung auf. Ein Passwort beweist […]
Wie die LEI in den USA verwendet wird
Warum die LEI in den USA verwendet wird In den Vereinigten Staaten wird der LEI-Code in Situationen verwendet, in denen die Aktivitäten eines Unternehmens regulierte Finanztransaktionen oder die Inanspruchnahme professioneller Finanzdienstleistungen beinhalten. Die LEI wurde weder als allgemeine Unternehmenskennung noch als Ersatz für ein Unternehmensregister geschaffen. Ihr Zweck ist es, die technisch korrekte Abwicklung von […]
Wie der LEI in der Praxis in der EU funktioniert
Warum der LEI nicht nur eine formale Anforderung ist Viele Unternehmen kommen zum ersten Mal mit dem LEI-Code in Kontakt, wenn eine Bank, ein Broker oder ein anderer Finanzdienstleister ihnen mitteilt, dass sie einen benötigen. Die Anforderung fühlt sich oft wie ein weiterer formaler Schritt an, bevor eine Transaktion durchgeführt werden kann. Aus der Sicht […]