Was ist MiFID II und warum sie für Ihr Unternehmen wichtig ist Die Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente, bekannt als MiFID II, ist ein EU-Rechtsrahmen, der den Handel mit Finanzinstrumenten an EU-Märkten regelt. Sie trat am 3. Januar 2018 zusammen mit der direkt anwendbaren Verordnung über Märkte für Finanzinstrumente (MiFIR) in Kraft. MiFID II zielt darauf ab, die Transparenz auf den Finanzmärkten zu erhöhen und den Anlegerschutz zu stärken. Um dies zu erreichen, verlangt der Rahmen eine klare und eindeutige Identifizierung jeder an einer Transaktion beteiligten Partei. Insbesondere muss jede juristische Person, die an Finanzinstrumententransaktionen auf EU-Märkten teilnimmt, einen gültigen LEI-Code besitzen. Der LEI ist ein global verwalteter Identifikator, der von GLEIF verwaltet wird, und die Aufsichtsbehörden fordern ihn zunehmend in mehreren Rahmenwerken gleichzeitig. Wichtig ist, dass diese Anforderung nicht nur für Banken und Wertpapierfirmen gilt. Sie gilt für jedes

Was ist AML und was bedeutet es für Ihr Unternehmen? Die Einhaltung der Geldwäschebekämpfung (AML) ist längst nicht mehr nur ein Anliegen von Banken und Finanzinstituten. Tatsächlich verschärft der neue Rechtsrahmen der Europäischen Union die Vorschriften erheblich und erweitert die Pflichten auf einen deutlich breiteren Kreis von Unternehmen. Folglich müssen Unternehmen, die reibungslos im Finanzsystem agieren möchten, nachweisen, wer sie sind – schnell und zuverlässig. Der LEI-Code ist eines der praktischsten Instrumente, die genau für diesen Zweck zur Verfügung stehen. AML (Anti-Money Laundering, Geldwäschebekämpfung) ist der Rechtsrahmen, der Unternehmen im Finanz- und anderen Sektoren verpflichtet, ihre Kunden zu identifizieren, Transaktionen zu überwachen und verdächtige Aktivitäten zu melden. Die zugrunde liegende Logik ist eindeutig: Wenn jede Partei einer Finanztransaktion einen zuverlässigen Identifikator trägt, wird es deutlich schwieriger, illegale Gelder unentdeckt durch das System zu bewegen. Bis vor Kurzem operierte die EU

Warum Zahlungsbetrug ein Problem für jedes Unternehmen ist Stellen Sie sich vor, Ihre Kreditorenbuchhaltung erhält eine E-Mail. Sie sieht exakt so aus wie eine Nachricht eines langjährigen Lieferanten – dasselbe Logo, dieselbe Grußformel, derselbe vertraute Tonfall. In der Nachricht heißt es, dass sich die Bankverbindung des Lieferanten geändert hat, und Sie werden gebeten, die nächste Zahlung auf ein neues Konto zu leisten. Die Zahlung wird ausgeführt. Eine Woche später ruft der echte Lieferant an und fragt, warum die Rechnung überfällig ist. Zu diesem Zeitpunkt ist das Geld bereits weg. Dies ist kein hypothetisches Szenario. Es passiert jeden Tag Unternehmen auf der ganzen Welt. Zahlungsbetrug betrifft nicht nur Banken oder Investmentfirmen. Er betrifft jedes Unternehmen, das Lieferanten bezahlt, Rechnungen begleicht oder Zahlungen von Kunden erhält. Und eines der praktischsten verfügbaren Instrumente, um dem entgegenzuwirken, ist der LEI-Code – etwas, von dem

Der Derivatemarkt in Europa ist stark reguliert. Seit 2012 verlangt die Europäische Marktinfrastruktur-Verordnung (EMIR) von allen Parteien von Derivatetransaktionen, ihre Geschäfte zu melden. Eine der grundlegenden Anforderungen dieses Systems ist ein gültiger LEI-Code. Wenn Ihr Unternehmen Derivatkontrakte eingeht, sei es Währungsswaps, Zinsswaps, Futures oder ähnliche Instrumente, gilt EMIR für Sie, unabhängig davon, ob Sie ein Finanzinstitut oder ein gewöhnliches Unternehmen sind. Die Verordnung ist bewusst breit gefasst. Nach der Finanzkrise von 2008 waren sich die Regulierungsbehörden der G20 einig, dass die Derivatemärkte weitaus mehr Transparenz benötigten. EMIR war die Antwort der EU auf diese Verpflichtung. Was ist EMIR und was verlangt sie? Die EU hat EMIR 2012 verabschiedet, um die Transparenz auf dem europäischen Derivatemarkt zu erhöhen und systemische Risiken zu reduzieren. Die Finanzkrise von 2008 deckte schwerwiegende Schwachstellen auf den Derivatemärkten auf. Geschäfte waren schwer nachvollziehbar, und die Regulierungsbehörden

Was ist RapidLEI? RapidLEI ist der weltweit größte, von GLEIF akkreditierte LEI-Emittent und wurde 2018 von Ubisecure gegründet. Mit Akkreditierung in mehr als 150 Rechtsräumen weltweit bedient RapidLEI Banken, KYB-Lösungen, Trust Service Provider und Fintech-Plattformen rund um den Globus. Insgesamt verwalten über 450.000 Kunden, darunter BNP Paribas, Tesla und FedEx, ihre LEI-Codes über RapidLEI. Was ist ein Preferred Partner? RapidLEI arbeitet mit Dutzenden Registrierungsagenten weltweit zusammen. Allerdings tragen nur vier davon den Status „Preferred Partner“ – und LEI System OÜ ist dieser Gruppe im Mai 2026 beigetreten. Der Status als Preferred Partner bedeutet, dass RapidLEI die Vertrauenswürdigkeit, regulatorische Compliance und Servicequalität von LEI System so hoch bewertet hat, dass wir gesondert anerkannt werden. Dadurch erhält LEI System eine höhere Sichtbarkeit im RapidLEI-Partnerverzeichnis sowie eine engere Zusammenarbeit und Unterstützung. Kurz gesagt: Es handelt sich um eine Auszeichnung durch den weltweit größten

Grenzüberschreitende Zahlungen stützten sich bisher auf Datenformate, die vor Jahrzehnten entwickelt wurden. Die digitale Finanzwelt ist seitdem zum Rückgrat des Welthandels geworden, doch die Nachrichtenstandards hatten Mühe, Schritt zu halten. Das änderte sich im November 2025, als die SWIFT-Koexistenzphase endete und ISO 20022 zum alleinigen Standard für grenzüberschreitende Zahlungsnachrichten wurde. Dieser Wandel ist mehr als nur ein technisches Upgrade. Das neue Format bringt eine wachsende Nachfrage nach strukturierten, maschinenlesbaren Identitätsdaten von Rechtsträgern mit sich, und der LEI-Code spielt dabei eine zentrale Rolle. Was ist ISO 20022? ISO 20022 ist ein internationaler Standard für Finanznachrichten. Er ersetzt ältere Formate wie die SWIFT-MT-Nachrichten, die Banken jahrzehntelang nutzten. Der Unterschied geht über das Technische hinaus. Jede Zahlung enthält nun wesentlich mehr strukturierte Daten, einschließlich präziser Informationen über den Zahler und den Zahlungsempfänger, Referenznummern sowie Felder, die für die Einhaltung regulatorischer Vorschriften von Bedeutung

Die Verordnung der EU über Märkte für Krypto-Assets, bekannt als MiCA (Verordnung EU 2023/1114), ist der weltweit erste umfassende Rechtsrahmen für Krypto-Asset-Märkte. Sie hat die Regeln für alle geändert, die im europäischen Krypto-Bereich tätig sind. Eine ihrer weniger diskutierten Anforderungen hat nichts mit der Blockchain-Technologie zu tun. Es geht darum, wie ein Unternehmen seine Identität nachweist. Hier kommt der LEI-Code ins Spiel. Was ist MiCA und wen betrifft sie? MiCA wurde im April 2023 vom Europäischen Parlament verabschiedet und trat im Juni 2023 in Kraft. Sie wurde in zwei Phasen eingeführt. Die erste Phase, die ab dem 30. Juni 2024 gilt, umfasste vermögenswertreferenzierte Token (ARTs) und E-Geld-Token (EMTs). Die zweite Phase, die ab dem 30. Dezember 2024 gilt, erweiterte den Rahmen auf alle Krypto-Asset-Dienstleister, die als CASPs bezeichnet werden. Ein CASP (Crypto-Asset Service Provider) ist jede juristische Person, die regulierte

Was ist KYB? KYB, oder Know Your Business, ist der Prozess zur Überprüfung der Identität, Eigentümerstruktur und des rechtlichen Status von Geschäftspartnern, Lieferanten und Kunden – sowohl vor als auch während einer Geschäftsbeziehung. KYB entwickelte sich als Teil des umfassenderen KYC-Rahmenwerks (Know Your Customer). KYC umfasst die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden im Allgemeinen und gilt sowohl für natürliche Personen als auch für juristische Personen. KYB ist spezifischer: Es konzentriert sich insbesondere auf juristische Personen. Die zentrale Frage ist nicht nur, wer die natürliche Person ist, sondern was das Unternehmen tatsächlich ist, wem es gehört und wer in seinem Namen handelt. KYB entstand als Reaktion auf eine eindeutige regulatorische Lücke. Jahrzehntelang unterlagen die Identitäten natürlicher Personen einer strengen Prüfung, während Unternehmen unter wesentlich schwächeren Anforderungen operierten. Infolgedessen wurden juristische Personen zu einem Instrument zur Verschleierung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Finanzdelikten. In

Warum die Geschäftsidentität für KI von Bedeutung ist Künstliche Intelligenz verändert die Art und Weise, wie Unternehmen Daten verarbeiten, Risiken bewerten und Entscheidungen treffen. Finanzinstitute nutzen KI, um Betrug aufzudecken, Kreditrisiken zu bewerten und die Identität von Gegenparteien zu überprüfen. Branchenübergreifend verlassen sich automatisierte Systeme zunehmend auf KI, um Lieferanten, Partner und Kunden vor Vertragsabschluss oder Transaktionen zu prüfen. In all diesen Fällen gibt es eine gemeinsame Anforderung: Das KI-System benötigt genaue, verifizierte Informationen darüber, mit wem es zu tun hat. Genau hier wird der LEI-Code unverzichtbar. Was benötigt KI eigentlich von Geschäftsdaten? KI ist nur so gut wie die Daten, auf die sie sich stützt. Dieser Grundsatz gilt insbesondere für Geschäftsidentitätsdaten. Betrachten wir ein einfaches Beispiel: „Volkswagen AG“, „Volkswagen Aktiengesellschaft“ und „VW Group“ beziehen sich alle auf dasselbe Unternehmen. Für eine Maschine sehen diese jedoch wie drei völlig unterschiedliche